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未來10年最好的投資機會: 國家負債,你該如何狠賺大波段?買對新興市場基金,穩穩賺千萬!
►作者: 盧冠安
►出版社: 核果文化
►出版日期: 2013-04-25
►ISBN: 978-986-8916-52-4
►規格: 14.8*21
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 內容簡介
你該認清的事實是:「領不到一毛退休金、房價會崩盤!」
未來10年,國家負債,你該如何狠賺大波段?
 
▲台灣是下一個希臘?發生在歐洲的債務危機,即將在台灣上演!
從2007到2009年,全世界經歷美國次級房貸風暴引發的全球金融危機,到了2009年中,景氣好不容易有復甦跡象,誰料在2010年上半年,希臘首先爆發債務問題,之後愛爾蘭、葡萄牙、義大利、西班牙陸續因為債務危機而向歐盟求援,引起全球股市多次重挫。由於國家預算緊縮,公務員的薪水和福利首當其衝被削減!承包政府工程的民間企業也因此受到影響,民眾對政府的信心崩潰,銀行面臨擠兌和資本外逃的恐慌……全球經濟蒙上一層陰影。
 
▲人口老化,台灣、日本、希臘結構相似度90%,是導致經濟力下滑的主因
從人口結構圖可以一目了然,台灣、日本、希臘的構成非常相似,造成希臘國債問題的四個主因之一,就是「人口老化」;日本看似光鮮,但現在的經濟狀況:資產價格暴跌、通貨緊縮、薪資倒退和非典型就業增加、利率趨近於0……,是未來所有台灣人都要去面對的課題。到底是痛苦的面對或是快樂的擁抱,要看你有沒有事先做好準備,而本書即是面對「老化台灣」最好的明燈。
★台灣即將面臨和希臘一樣的國債困境,同時複製日本「失落十年」的病灶,因應這不可逆轉的老化潮流,你該如何做好未來十年的準備,在全球經濟動盪下,依然穩賺紅利?
 
▲未來10年投資,你該有的新思維
準備未來10年的投資布局之前,先具備這五種新思維:
(一)世界主要已開發國家的經濟(包括台灣)不可能恢復高速成長
(二)非常規貨幣政策成為司空見慣的無效藥
(三)世界主要已開發國家的央行都將成為聊備一格的單位
(四)環印度洋經濟圈將崛起
(五)俄中榮光不再,印度尚需時日
★上述5個思維清楚說明一件事:『未來十年,最好的投資就在新興市場!
然而,金磚四國又有幾個國家是真正值得投資的呢?新興十一國有哪幾個國家是名不符實?如果現在就要開始未來十年的投資計劃,該如何看準新興市場的熱點?
 
把握未來10年投資的好機會,你就能穩穩賺,1萬變10萬,10萬變100萬!
未來五大投資方向:股票、債券、外匯、原物料、和房地產。新興市場毫無疑問值得投資,但是全球八個區域中,哪些國家才是真正有潛力?以下6大篩選原則,讓你投資新興市場絕不失手!
【篩選原則1青壯年人口比例適當,人口結構優良
【篩選原則22030年之前,原物料「進口」國佔優勢
【篩選原則3觀察國民平均所得,聯想受惠產業
【篩選原則4地理位置好,方便對外貿易
【篩選原則5政治體制放一邊,對外資開放是關鍵
【篩選原則6穩定指標:國家債務較低、經常帳盈餘適中
 
★新興市場國家很多,國內這幾年也有不少書籍介紹相關題材,然而,大部分書籍都沒有將全球各國家系統性的檢視一次。本書將全球的新興國家一網打盡,以上述的六個原則逐一檢視所有新興市場地區,篩選出最具潛力的國家。從自身居住的東亞開始,經過東南亞、南亞、中東與北非、中亞、東歐、非洲,最後到離我們最遠的拉丁美洲,看看哪些國家的未來發展最具潛力。
→2030年之前,看好東南亞地區;2030年之後,就看南亞和中東北非的表現!
▲未來10年五大產類投資方向
*【股票】:新興市場才值得投資,耐心等待兩年內的暴跌機會
多數已開發國家由於人口紅利已盡,股票都不會有太好的表現,這些國家的大盤指數和多數股票都將出現長期空頭的狀況。
*【債券】:不確定性因素很多
已開發國家的成長速度大幅減緩,這些國家的債券市場未來都會有很好的表現。2013年上半年美國的債務上限談判過程是觀察重點。
*【外匯】:美元將升值至2016~2017
美元升值的主因是這段時間全球會再度經歷一次衰退,這次美元的貶值從2001年開始,預計在這一兩年結束,因此未來持有美元是外匯市場較佳的選擇。
*【原物料】:兩年內見頂
原物料末升段將會在2013~2014年發生,之後原物料將會發生崩盤現象,將會進入15~20年左右的空頭走勢,2028~2032年左右才會再起。
*【房地產】:長期走跌,只有新興市場值得投資
人口紅利將盡或已盡,多數已開發國家房地產未來五年之內,將會發生暴跌走勢,暴跌之後也不可能回復到2006~2012年的高點了。
★個人生活應該作出的改變除了投資之外,也要隨著未來可能爆發的退休基金破產、甚至國家破產預作準備,主要原則就是開源節流:發展副業或兼職、與朋友聚會時不再次次吃大餐等等。另外要增加個人的競爭力,尤其是語文能力,在未來有機會赴國外工作時將會是一項重要利器。
 
【本書特色】
平民投資天王‧百萬網民救星──盧冠安,神準預言
部落格「羽匯軒」2008年開設迄今已超過600萬網民前來朝聖解難!
全方位的宏觀派投資分析,完全解析十年大格局賺錢術
一網打盡全球各國家新興市場,國家優劣勢和未來10年「錢」途完整解析。
精準基金投資表大整理:新興市場ETF與基金列表
列出主要新興市場於美國上市的相關ETF和國內主動型、被動型基金,輕鬆選定投資目標。
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 作者簡介
【平民投資天王‧百萬網民理財救星】盧冠安
▲    「羽匯軒」部落格版主、清大自強基金會及新竹科技生活館投資理財課程講師。
▲    「羽匯軒」部落格自2008年創設後,迄今已有600多萬人次瀏覽。
▲    他的投資方針是:「只問最佳獲利,不問地區或類別。」跨越全球8區,不限股票、債券、外匯、原物料、房地產等五大類資產,每一項都能看準最佳投資熱點。長於各種貨幣、貴金屬和原物料的基本面與歷史循環分析,用跨年代、國家的宏觀角度推估全球經濟走向,多次準確預測五大產業走向、股市高點和貴金屬價格關卡,並常受聘於各大媒體與報章雜誌,擔任投資評論。
▲    實戰成績:2008年在全球經濟大衰退時,不僅躲過風暴還獲利7%。2010年投資白銀ETF獲利80%、咖啡ETN獲利近60%,遠超過國內任何一檔原物料基金或是農金基金,且自2005年開始投資以來,他的投資組合年年結算皆為獲利。作者的投資格言是:「思考全球、而非個股的資金流動,就能夠獲利。
▲    著作:《超越景氣的投資術》、《別傻了!物價上漲更好賺!》、《超越股災直接獲利:小散戶必勝全球投資術》。
 
 羽匯軒部落格網址blog.xuite.net/sandpiper/FX
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 目錄
【Part 1】  台灣會是下一個希臘嗎!?
──「經濟蕭條、股市不漲、基金老賠、房價崩盤」
      面對悽慘未來,你準備好了嗎?
<Chapter1>  發生在歐洲的債務危機,也會在台灣上演!
▲    壓垮駱駝的,永遠不是最後一根稻草
‧信任危機引爆債務危機
‧2004年雅典奧運,花太凶
‧財政結構本就有問題
‧人口老化,問題更難解
‧歐洲各國的情況,一樣嗎?
‧不只歐洲,任何國家都可能「債務危機」!
▲    國家應對債務危機,「你」受害!
‧開源【第一式】:出售國有資產
‧開源【第二式】:加強查緝逃漏稅
‧開源【第三式】:課徵富人稅
‧開源【第四式】:增收各項規費和調高稅率
‧開源【第五式】:延後退休年齡、改變退休福利體系
‧節流【第一式】:削減公務員薪資和福利、甚至裁員
‧節流【第二式】:削減各項支出
▲    多米諾骨牌效應,投資越來越艱難!
‧股市可以跌到什麼程度?
‧預算緊縮,公務員先受影響
‧不只公務員,連帶影響民間機構
‧政府死要錢,銀行面臨擠兌資本外逃
‧全民縮衣節食,民間消費大衰退
 
<Chapter2>  人口老化,讓日本、台灣經濟力下滑!
▲    日本病灶:「失落十年」
‧病徵一:資產價格暴跌
‧病徵二:長期通貨緊縮
‧病徵三:非典型就業增加、薪資長期停滯甚至倒退
‧病徵四:利率長期近乎於0
▲    日本那麼厲害,為什麼會生病?
‧45歲以下年輕人,才是一國經濟「大補丸」
‧整個國家都是老人,鼓動「誰」來花錢 ?
▲    為什麼日圓狂升?
‧央行鈔票印完,多被老人存回銀行
‧社會上流動的錢少,日圓便貴起來了
▲    台灣會不會也「失落十年」?
‧物價,為什麼一直漲?
‧台灣也會「資產價格」暴跌嗎?
‧會「長期通貨」緊縮嗎?
‧會有更多人「非典型就業、薪資長期停滯甚至倒退」嗎?
‧會「利率長期近乎於0」嗎?
 
<Chapter3>  選什麼工作、怎麼投資,不和台灣一起沉淪!
▲    台灣的發展前景和解決之道
‧解答(1):人口是影響國家長期發展的最重要因素
‧解答(2):不能長期依賴單一產業
‧解答(3):開放移民或退休後來我國長住
‧解答(4):發展旅遊業
‧第三級產業發展是未來的重點
▲    台灣未來什麼產業較有發展潛力?
‧第一級產業:人類基本需求,穩定發展
‧第二級產業:因應人口老化,老人經濟產品是重點
‧第三級產業:建築與零售業受影響最鉅
▲    未來投資應該具有的新思維
‧世界主要已開發國家的經濟(包括台灣)不可能恢復高速成長
‧非常規貨幣政策成為司空見慣的無效藥
‧世界主要已開發國家的央行都將成為聊備一格的單位
‧環印度洋經濟圈將崛起
‧俄中榮光不再,印度尚需時日
▲    未來五大投資方向,你一定要懂
‧<股票>:新興市場才值得投資,耐心等待兩年內的暴跌機會
‧<債券>:不確定性因素很多
‧<外匯>:美元將升值至2016~2017年
‧<原物料>:兩年內見頂
‧<房地產>:長期走跌,只有新興市場值得投資
▲    個人生活應該做哪些改變
‧開源:發展副業、兼職/環保回收和二手拍賣
‧節流:改變聚會和旅遊的方式、調整生活習慣
‧加強自我能力:鞏固英文能力,增強第二外語
 
【Part 2未來10年最好的投資機會
──新興市場幫你1萬變10萬、10萬變100萬!
<Chapter 1>  6大篩選原則,投資新興市場不失手!
‧【篩選原則1】青壯年人口比例適當,人口結構優良
‧【篩選原則2】2030年之前,原物料「進口」國佔優勢
‧【篩選原則3】觀察國民平均所得,聯想受惠產業
‧【篩選原則4】地理位置好,方便對外貿易
‧【篩選原則5】政治體制放一邊,對外資開放是關鍵
‧【篩選原則6】穩定指標:國家債務較低、經常帳盈餘適中
<Chapter 2【東亞】:強弩之末!人口老化嚴重拖累發展
‧區域概況
‧中國:人口老化直接衝擊!未來恐有金融危機
‧韓國:科技發展已達上限,國際投信恐看走眼
‧東亞總結
<Chapter 3【東南亞】:人口年輕、工資便宜、「錢」途光明
‧區域概況
‧越南:若通膨改善,將成為明日之星
‧寮國與柬埔寨:工資比越南更便宜,基礎建設更落後
‧泰國:現況佳,人口結構較不利
‧緬甸:尚需時間發展的未來之星
‧菲律賓:人口壓力大,但也提供成長的動力
‧馬來西亞:太依賴原物料出口
‧印尼:人口第四大國,但太依賴原物料出口
‧東南亞總結
<Chapter 4【南亞】:人口年輕,基礎建設到位後必成大器
‧區域概況
‧印度:人口第二大國,改革後當有所為
‧巴基斯坦:政局極度不穩的伊斯蘭潛力國
‧孟加拉:全球人口密度最高,轉型製造業發展正好
‧斯里蘭卡:居印度洋中點,內戰結束、前途大好
‧南亞總結
<Chapter 5>【中東及北非】:人口年輕具潛力,需等戰亂平息
‧區域概況
‧土耳其:位居歐亞交界,人口結構良好,潛力無限
‧埃及:轉型民主若成功,未來大有前途
‧伊朗:保守中崛起的伊斯蘭神權國家
‧中東及北非總結
<Chapter 6>【中亞】:文明交會紛亂之地,太依賴能源產業
‧區域概況
‧出產原物料為主,載舟也覆舟
<Chapter 7>【新興歐洲】:人口結構脆弱,易隨原物料垮台
‧區域概況
‧波蘭:崛起的新興歐洲強權
‧俄羅斯:展望最黯淡的金磚國家
‧新興歐洲總結
<Chapter 8>【非洲】:百廢待舉,仍需長久等待
‧區域概況
‧天災人禍尚多,貧困如影隨形
‧缺乏發展所需「天時、地利、人和」
<Chapter 9>【拉丁美洲】:人口結構優良,但原物料將引發風暴
‧區域概況
‧墨西哥:靠近美國是最大的優勢
‧巴西:人口結構具優勢,治安與貧富差距問題大
‧拉丁美洲總結
<Chapter 10>3個管道狠賺「百年難得一遇」大波段!
‧【選擇1】購買國內相關「主動型基金」:「單一國家」比「區域型」好
‧【選擇2】購買國內或國外相關「ETF」:美股選擇較台股多
‧【選擇3】直接到該國開戶投資,或購買房地產:需清楚國外法規與限制
【附表】  速查!主要新興市場國家的ETF與基金
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